Прогноз денежного потока

Дисциплина Финансовый менеджмент

Вид работы	Контрольная
ВУЗ	ТУСУР
Дата	25.09.2015
Преподаватель	Красина Ф.А.
Вариант	1

1. Предприниматель поместил в банк вклад в сумме 500 тыс. руб. под 10 % годовых с ежеквартальной выплатой простых процентов. Какую сумму он будет получать каждый квартал? Как изменится сумма к получению при выплате простых процентов каждый месяц? 
2. 10 апреля предприниматель получил ссуду в банке под простую  учетную  ставку 20% годовых и  должен  возвратить 18 ноября того же года 750 тыс. руб. Определить точным и приближенным способами сумму, полученную клиентом. 
3. Предприниматель  получил  ссуду  в  банке  в  размере 20 млн. руб. сроком на 5 лет на следующих условиях: для первых двух лет процентная ставка равна 25 % процента годовых, на оставшиеся 3 года ставка равна 23 % годовых. Найдите доход банка
за 5 лет, если сложные ссудные проценты начисляются ежеквартально. 
4. Вексель на сумму 800 тыс. руб. учитывается за 2 года до срока погашения. Какую  сумму получит предъявитель векселя при учете по сложной учетной ставке 20% годовых? 
5. Банк учитывает вексель за 300 дней до срока погашения по сложной учетной ставке 10% годовых при временной базе 360 дней. Какая простая годовая процентная ставка должна быть применена при выдаче кредита, если используется временная база 365 дней и банк хочет получить такой же доход?
6. Три  платежа: 10 000  долл.,  срок  погашения 15 мая;  20 000 долл., срок погашения 15 июня; 15 000 долл., срок погашения 15 августа заменяются одним платежом со сроком погашения 1 августа на основе простой процентной ставки. Определить сумму нового платежа.
7. На вклад начисляются сложные проценты: а) каждые полгода; б) ежеквартально; в) ежемесячно. Вычислить годовую номинальную процентную ставку, при которой происходит реальное наращение капитала, если ежеквартальный темп инфляции составляет 2%.
8. Страховая компания заключила договор с предприятием на 5 лет, установив годовой страховой взнос в сумме 800 тыс. руб. Страховые взносы помещаются в банк под сложную процентную ставку 10% годовых, начисляемую ежемесячно. Определите сумму, которую получит по данному контракту страховая компания при следующих условиях: а) взносы поступают в конце года; б) взносы поступают равными долями в конце каждого полугодия (по 400 тыс. руб.); в) взносы поступают равными долями в конце каждого квартала (по 200 тыс. руб.). 
9. За 10 лет предпринимателю необходимо накопить 50 млн. руб. Для этого  предприниматель планирует ежегодно вносить некоторую сумму в банк, ежегодно начисляющий сложные проценты по ставке 10 % годовых. Какой величины должен быть первый вклад, если предполагается каждый год увеличивать платежи на 400 тыс. руб.? Денежные поступления осуществляются в начале каждого года. 
10. В течение 5 лет на счет в банке ежедневно будут поступать  одинаковые  платежи,  каждый  год  составляя  в  сумме 300 тыс. руб. Определите сумму, накопленную на счете к концу пятилетнего срока при использовании сложной процентной ставки 8 % годовых, считая, что платежи поступают непрерывным образом. 
11. Стоит ли покупать за 55 000 руб. ценную бумагу, генерирующую  ежегодный  доход  в  сумме 60 000 руб.  в  течение 50 лет? При расчетах использовать сложную ставку10 % годовых, начисляемую ежеквартально.
12. Годовой спрос на продукцию составляет 15000 единиц.  Стоимость заказа равна 1500 рублей за заказ. Издержки хранения одной единицы продукции равны 4500 руб. в год. Время доставки заказа 6 дней. Определить оптимальный размер заказа, общие издержки по запасам, уровень повторного заказа. Количество рабочих дней в году принять равным 300. 
13. Предприниматель планирует открыть свое предприятие 1 января 200_года, инвестируя в него 3000 долл. Он предполагает купить за 4000 долл. газель для перевозки овощей в магазины.  Гараж для газели будет взят в аренду на условиях 500 долл. в квартал, которые будут выплачиваться авансом. Для оборудования  гаража  и  газели  потребуются  дополнительные  затраты  в сумме 2500 долл.  Предполагается,  что  выручка  от  реализации овощей в ближайшие полгода составит 30 000 долл. и будет равномерно распределена в этом периоде. Торговая надбавка над закупочной ценой овощей составит 30 %. Овощи будут закупаться и  реализовываться  еженедельно  за  наличные.  Для  начала  деятельности необходимы оборотные средства в размере 500 долл.
Текущие ежемесячные расходы составят: 
•  заработная плата помощника— 300 долл. (включая все налоги); 
•  расходы по эксплуатации газели— 100 долл.; 
•  прочие расходы— 100 долл.; 
•  затраты на собственные нужды— 600 долл.
Необходимо подготовить прогноз денежного потока с января по июль. Определить потребность в дополнительном финансировании. 
14. Прогноз реализации магазина игрушек имеет вид: 
Месяц	Кол-во проданных игрушек	Прибыль/убыток, тыс. руб.
Сентябрь	750	–450
Октябрь	1000	–300
Ноябрь	2500	600
Декабрь	4000	1500
Январь	750	–450

Средняя цена одной игрушки— 2000 руб., удельные переменные затраты— 1400 руб.
Требуется: 
1) определить постоянные затраты; 
2) определить количество игрушек, необходимое для достижения точки безубыточности; 
3) построить график для определения точки безубыточности в диапазоне 0—4000 шт.; 
5) указать, как изменится запас безопасности при изменении постоянных затрат до 1 200 000 руб. Построить график для новых условий. 
15. Эксперты компании Х составили сводные данные о стоимости источников капитала компании в случае финансирования новых проектов (%):

Диапазон величины источника, тыс. руб.	Заемный 
капитал	Привилегированные акции	Обыкновенные акции
0–250	7	15	20
250–500	7	15	22
500–750	8	17	23
750–1000	9	18	24
Свыше 1000	12	18	26
Целевая структура капитала компании составляет: 
–  привилегированные акции— 15 %; 
–  обыкновенный акционерный капитал— 50 %;
–  заемный капитал— 35 %. 
Рассчитайте средневзвешенную стоимость капитала для каждого из вариантов.